Smart Check – Reverificação Automática
O processo é totalmente digital e guiado: os formulários são preenchidos online, as informações são validadas automaticamente e o comerciante pode acompanhar o status da reverificação em tempo real — sem necessidade de gestão manual ou suporte adicional.
Benefício principal: o comerciante mantém sua conta ativa e em conformidade, sem interrupções, por meio de um fluxo seguro, simples e automatizado.
Como o Smart Check funciona
O processo de reverificação é composto por quatro etapas principais, todas gerenciadas a partir do Painel do Comerciante.
O vídeo a seguir mostra uma demonstração completa do processo. Nesta seção, você também encontrará uma breve descrição de cada etapa.
1. Acesso ao processo
Quando o comerciante precisa atualizar suas informações, a opção Atualização de Dados é exibida no menu lateral esquerdo do Painel do Comerciante. Ao acessar, são apresentados todos os formulários necessários, conforme o tipo de comerciante (pessoa física ou jurídica).
2. Preenchimento dos formulários
Os formulários foram projetados para facilitar o processo de atualização passo a passo. Cada um inclui informações pré-carregadas com os dados atuais do comerciante, além de campos que devem ser revisados, atualizados ou completados.
Os principais formulários incluem:
- Informações gerais: razão social, endereço, contatos e atividade econômica.
- Certificado de existência e representação legal: documento atualizado, emitido há no máximo 3 meses.
- Detalhes do negócio: descrição do modelo de negócio, controle de fornecedores e políticas de conformidade.
- Demonstrações financeiras: dos dois últimos exercícios fiscais.
- Beneficiários finais e diretores: informações sobre propriedade e controle.
- Declaração de origem dos fundos: confirmação da origem lícita dos recursos.
3. Envio e validação
Após o preenchimento de todos os formulários, o sistema executa validações automáticas para verificar a consistência e a autenticidade das informações:
- Revisão documental: verificação automática de certificados e demonstrações financeiras.
- Validação de identidade e OCR: leitura automática dos documentos anexados.
- Verificações AML/KYC: análise de PEPs, sanções ou notícias negativas.
- Análise de risco: o sistema avalia as informações para determinar o nível de risco do comerciante.
Durante esta etapa, o status do processo aparece como Em revisão no painel.
4. Resultado do processo
- ✅ Aprovado: o sistema encerra o processo automaticamente e atualiza as informações do comerciante.
- ⚠️ Revisão adicional: se a equipe da PayU identificar alguma inconsistência, entrará em contato com o comerciante para complementar ou anexar informações adicionais.
Benefícios para os comerciantes
- Autonomia total: o comerciante atualiza suas informações diretamente, sem depender do suporte da PayU.
- Conformidade automatizada: a PayU garante o cumprimento regulatório por meio de validações automáticas.
- Maior rastreabilidade: todas as informações permanecem registradas e seguras no sistema.
- Continuidade operacional garantida:
- As funcionalidades do Painel do Comerciante permanecem disponíveis enquanto o comerciante concluir os formulários dentro do prazo estabelecido.
- Se o comerciante já tiver restrições ativas, elas são automaticamente removidas após o envio de todos os formulários — sem necessidade de aguardar a aprovação final da PayU.
- Se durante a revisão for necessária documentação adicional ou algum esclarecimento, a equipe da PayU entrará em contato diretamente com o comerciante para complementar as informações, sem afetar a operação nem a disponibilidade do painel.
Status do processo exibidos
Durante a reverificação, o comerciante pode visualizar os seguintes status no Painel do Comerciante:
| Status | Descrição |
|---|---|
| Pendente de preenchimento | O formulário está disponível e aguardando preenchimento. |
| Em andamento | Os formulários foram enviados e as validações automáticas estão em progresso. |
| Aprovado | As informações foram validadas com sucesso e não são necessárias ações adicionais. |
| Em revisão | A PayU está revisando informações adicionais. |
| Expirado | O comerciante não concluiu o processo dentro do prazo estabelecido. |
Considerações adicionais
- O processo de reverificação é habilitado automaticamente conforme a periodicidade definida pela PayU.
- O comerciante tem até 80 dias para concluir todas as informações.
- Os documentos devem ser enviados em formato PDF, legíveis e sem senha.
- Se o processo não for concluído dentro do prazo, as funcionalidades do Painel do Comerciante poderão ser temporariamente limitadas.
- Após a aprovação do processo, o comerciante poderá continuar operando normalmente.